Правила предоставления услуг по приему платежей
для Поставщиков услуг

1. Общие положения

1.1. Настоящие Правила предоставления услуг по приему платежей для Поставщиков услуг (далее — Правила), разработанные Обществом с ограниченной ответственностью «Центральная касса», с учетом требований действующего законодательства, определяют условия осуществления деятельности по приему платежей и определяют права, обязанности и ответственность участников процесса. Предоставление услуг по приему платежей, в соответствии с настоящими Правилами, осуществляется на основании Договора о присоединении к Правилам предоставления услуг по приему платежей для поставщиков услуг (далее — Договор).
1.2. В соответствии с настоящими Правилами Общество обязуется по поручению, от имени и за счет Поставщика или за счет Плательщика, осуществлять следующие действия:

• принимать платежи за Услуги Поставщика;
• обеспечивать передачу Поставщику информации о принятых платежах;
• перечислять Поставщику денежные средства по банковским реквизитам, указанным в Договоре.

2. Терминология Правил

В настоящих Правилах применяются следующие термины и определения:

• 3-D Secure — протокол, который используется как дополнительный уровень безопасности при осуществлении онлайн-платежей с банковских карт. 3-D Secure добавляет ещё один шаг аутентификации при совершении онлайн-платежей.
• PCI DSS — стандарт безопасности данных индустрии платёжных карт. Стандарт представляет собой совокупность 12 детализированных требований по обеспечению безопасности данных о держателях платёжных карт, которые передаются, хранятся и обрабатываются в информационных инфраструктурах организаций. Принятие соответствующих мер по обеспечению соответствия требованиям стандарта подразумевает комплексный подход к обеспечению информационной безопасности данных платёжных карт.
• Абонентская плата — периодический платеж, установленный Обществом в рамках Тарифа. Авторизационные данные — логин и пароль, а также электронная цифровая подпись, позволяющие идентифицировать и авторизовать Поставщика в Личном кабинете.
• Агент привлечения — юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, органы государственной власти и местного самоуправления, бюджетные учреждения, а также физические лица, применяющие специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», которые за вознаграждение оказывают Обществу услуги по привлечению Поставщиков и Плательщиков к сервисам Общества, а также осуществляют сопровождение подключенного Поставщика.
• Акция — стимулирующее маркетинговое мероприятие, ограниченное по времени, проводимое в рамках Программы лояльности. Актуальная информация о действующих Акциях размещается на Официальном сайте и/или в Личном кабинете.
• Программа лояльности (далее — Программа) — программа потребительской лояльности, построенная на системе начисления подарочных Бонусов в рамках действия определенной Акции, на основе специального программного обеспечения, реализуемая Обществом.
• Банк — эквайер — банк, реализующий прием и перевод платежей на основании договора с Обществом.
• Возврат платежа — операция перечисления Обществом денежных средств Плательщику по платежу, принятому в отличный от текущего расчетный период.
• Действующий режим услуги без перечисления (Полубоевой) — состояние услуги по приему платежей, в котором недопустимо проведение любых отладочных, настроечных работ Поставщиком и Обществом, при котором Обществом осуществляется прием денежных средств от Плательщика в пользу Поставщика на основании наличия подписанной с обеих сторон скан-копии Договора после проведения технической интеграции. Платежи включаются в акт, подлежат учету в рамках тарифного плана Обществом, зачисляются на лицевые счета Плательщикам, являются основанием для оказания услуг, отгрузки товара Поставщиком Плательщикам и расчетами между Обществом и Поставщиком.
• Действующий режим услуги с перечислением (Боевой) — состояние услуги по приему платежей, в котором недопустимо проведение любых отладочных, настроечных работ Поставщиком и Обществом, при котором Обществом осуществляется прием денежных средств от плательщика в пользу Поставщика, а также перечисление денежных средств в пользу Поставщика. В данном режиме списание, трата, распоряжения денежными средствами осуществляется, финансовые расчеты проводятся в полном объеме. Платежи включаются в акт, подлежат учету в рамках тарифного плана Обществом, зачисляются на лицевые счета Плательщикам, являются основанием для оказания услуг, отгрузки товара Поставщиком Плательщикам и расчетами между Обществом и Поставщиком.
• Договор — двусторонний Договор о присоединении к Правилам предоставления услуг по приему платежей, заключенный между Поставщиком и Обществом.
• ЕСПП — единая система приема Платежей.
• Закрытый тарифный план (закрытый тариф) — непубличный Тарифный план с индивидуальными условиями, не подлежащий разглашению Поставщиком в публичных источниках.
• Кассовый чек Платежа (КЧП) — фискальный документ установленной законодательством Российской Федерации формы, содержащий информацию о вносимом Платеже.
• Контрольная закупка — это процедура проверки с использованием платежных операций по доступным источникам денежных средств, разрешенных настоящими Правилами, для контроля за соблюдением Поставщиком требований настоящих Правил и правил МПС/НСПК.
• Лицевой счет Плательщика — аналитический счет в системе бухгалтерского учета Поставщика, на котором учитываются операции, связанные с оказанием Услуг по Клиентским договорам, заключенным с Плательщиком.
• Личный кабинет Поставщика (далее — ЛК) — сервис информационного взаимодействия посредством сети Интернет, предоставляемый Обществом Поставщику.
• МПС — Международная платежная система
• НСПК — Национальная система платежных карт.
• Общество — юридическое лицо ООО «Центральная касса», ИНН 5903123588, действующее по поручению Поставщика, являющееся посредником между Поставщиком и конечным потребителем услуги (Плательщиком).
• Отмена платежа — успешная операция сторнирования платежа в текущем расчетном периоде приема платежа. Отмена платежа осуществляется путем подачи запроса на Отмену в банк осуществивший прием платежа.
• Отчетный период — период времени, в течение которого Общество осуществляет свою деятельность, при этом интервал времени определяется с 00:00:00 часов первого числа календарного месяца по 23:59:59 последнего числа календарного месяца.
• Официальное письмо — документ, оформленный на официальном бланке предприятия с подписью и печатью, указанием даты, номера письма, с указанием стороны получателя.
• Официальный сайт Общества — web-сайт в сети Интернет https://ckassa.com.
• Платеж — денежная сумма, перечисляемая Плательщиком в безналичном порядке, уплачиваемая в пользу Поставщика за оказанные Услуги.
• Платежный сервис — комплекс программного обеспечения, необходимого для осуществления деятельности по приему и переводу платежей.
• Плательщик — физическое лицо, осуществляющее внесение Обществу денежных средств в адрес Поставщика.
• Пользователь — это зарегистрированный посетитель Приложения, использующий Платежный сервис на основании Пользовательского соглашения с Поставщиком.
• Пользовательское соглашение к Платежном сервису — оферта Общества, условия которой в обязательном порядке принимаются Пользователем и на основании которой Пользователю предоставляется право использования Платежного сервиса.
• Порог перечисления — фиксированная сумма денежных средств, принятых Обществом в пользу Поставщика, при достижении которой происходит перечисление принятых денежных средств от Общества Поставщику согласно Тарифу. Порог перечисления учитывается раздельно на каждый счет перечисления.
• Поставщик — юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, получающие денежные средства Плательщика за реализуемые Поставщиком Услуги, а также органы государственной власти и местного самоуправления, бюджетные учреждения, получающие денежные средства Плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации.
• Правила предоставления услуг по приему платежей — настоящий документ, определяющий условия предоставления услуг по приему платежей, устанавливающий права, обязанности и ответственность Участников процесса.
• Приложение — это программное обеспечение, обладателем исключительных прав на использование которого обладает Поставщик в контексте Договора, посредством которого предоставляется доступ к Платежному сервису.
• Пробный период — Период предоставления услуг Обществом, в течение которого комиссионное вознаграждение Поставщику не предъявляется, и Поставщиком не оплачивается.
• Процессинговый центр (ПЦ) — программно-аппаратный комплекс Общества, осуществляющий передачу информации о Платеже для изменения данных на Лицевом счете Плательщика.
• Пункт приема платежей (ППП) — территория, обозначенная как "Центральная касса, на которой Общество или партнер Общества осуществляет деятельность по приему Платежей за Услуги, оказанные Поставщиком, а также мобильный и Интернет-сервисы, через которые Общество или партнер Общества принимает Платежи в пользу Поставщика, в соответствии с условиями настоящего Договора.
• Расчетный период — период времени, в течение которого Общество осуществляет свою деятельность, при этом интервал времени определяется с 00:00:00 часов календарных суток до 23:59:59 текущих суток.
• Реестр информационный — Реестр принятых платежей, содержащий в себе информацию о платежах, принятых Обществом в пользу Поставщика за предыдущий день, отправляемый Поставщику согласно условиям Договора.
• Реестр принятых платежей — сводная информация по принятым платежам, передаваемая Обществом Поставщику. В зависимости от формата, реестр подразделяется на информационный и финансовый. Формат реестра определяется условиями Договора.
• Реестр финансовый — Реестр принятых платежей, содержащий в себе информацию о платежах, перечисленных Обществом Поставщику, отправляемый в день отправки платежного поручения Поставщику согласно условиям Договора. Реестр учитывает платежи, удаленные по согласованию сторон. Информация о принятых платежах отображается в ЛК по факту приема платежа.
• Режим услуги — состояние услуги по приему платежей. Перевод услуги в актуальный режим может сопровождаться уведомительным письмом в адрес Поставщика или публикацией информации в Личном кабинете.
• Тарифный план (тариф) — перечень доступных платежных сервисов и опций, в том числе комиссионное вознаграждение, взимаемых Обществом с Поставщика за оказанные услуги, указанные в Договоре. Тарифный план (тариф) размещен в открытом доступе на официальном сайте Общества.
• Тестовый режим услуги — состояние услуги по приему платежей, в котором возможно проведение любых отладочных, настроечных работ Поставщиком и Обществом для подготовки к процессу приема платежей. В данном режиме списание, трата, распоряжения денежными средствами не осуществляется, финансовые расчеты не проводятся, но информационные системы, задействованные в процессе приема платежей, осуществляют работу полностью. Платежи, принятые в режиме тестирования, признаются тестовыми, не включаются в акт, не зачисляются на лицевые счета Плательщикам, не являются основанием для оказания услуг, отгрузки товара Поставщиком Плательщикам и расчетами между Обществом и Поставщиком. В данном режиме платежи не фискализируются.
• Техническая интеграция — процесс настройки технологического взаимодействия между техническими системами Общества и Поставщика.
• Токен Пользователя — Уникальная цифровая последовательность, возвращаемая Приложению после успешной регистрации / перерегистрации Пользователя в платежном сервисе и используемая Приложением для последующего автоматического проведения платежа за оказанные услуги в Приложении.
• Услуга Поставщика — продукт деятельности Поставщика (включая выполняемые работы и реализуемые товары), предназначенные для продажи.
• ФЗ-161 — Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
• ФЗ-54 — Федеральный закон от 22.05.2003 N 54-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации.
• Электронный документооборот (ЭДО) — совокупность программно-аппаратных средств, устанавливаемых у Поставщика и Общества с целью обеспечения подготовки, защиты, отправки, приема, проверки и обработки документов в электронном виде по каналам связи.

Другие термины и определения, используемые в настоящих Правилах, понимаются в соответствии с законодательством Российской Федерации.

3. Права и обязанности Общества

3.1. Общество вправе:
3.1.1. Привлекать к исполнению своих обязательств по Договору третьих лиц и нести ответственность за их действия, как за свои собственные.
3.1.2. Получать вознаграждение, причитающееся ему в соответствии с условиями Правил.
3.1.3. Получать от Поставщика необходимую информацию и имеющиеся у него сведения технического и/или правового характера в целях выполнения условий Договора и Правил.
3.1.4. Отказать Плательщику в проведении Платежа в случаях:
— неполучения положительного ответа от Поставщика по проводимой операции Плательщика;
— возникновения технических неполадок в информационной системе Поставщика или Общества.
3.1.5. Организовать своевременную информационную и техническую поддержку процесса проведения и корректировки платежей в ППП.
3.1.6. Вносить изменения в действующие Тарифы и Правила с уведомлением Поставщика не позднее, чем за 10 (десять) календарных дней до введения соответствующих изменений. Такие изменения размещаются Обществом на официальном сайте по ссылке https://ckassa.com/documentation и/или в Личном кабинете Поставщика по ссылке https://cabinet.ckassa.ru с обязательным уведомлением Поставщика. Уведомления об изменениях размещаются Обществом в Личном кабинете Поставщика, а также отправляются, при наличии технической возможности, на электронный адрес Поставщика не позднее, чем за 10 (десять) календарных дней до введения изменений. В случае если в течение 10 (десяти) календарных дней со дня вступления в силу изменений в Правила или Тарифы, Поставщик не направил Обществу уведомление о возражении, считается, что Поставщик согласен с новыми изменениями и принимает их к исполнению. В случае направления Поставщиком возражения в письменном виде, Общество имеет право приостановить прием платежей. Обращение должно быть рассмотрено и решение должно быть принято в течение трех рабочих дней.
3.1.7. Использовать логотип и бренд Поставщика для использования в рекламных целях, если Сторонами не оговорено иное.
3.1.8. Приостановить перечисления денежных средств в случае:
3.1.8.1. несоблюдения Поставщиком условий Договора и/или настоящих Правил до устранения причины нарушения;
3.1.8.2. подозрения на мошенничество, массовом поступлении претензий от МПС/НСПК и банков (более 3 обращений по платежам за 5 рабочих дней) на срок до 45 рабочих дней;
3.1.9. Отказаться от установления договорных отношений с Поставщиком в случаях:
1) непредставления Поставщиком должным образом оформленных документов и сведений, в соответствии с настоящими Правилами;
2) возникновения сомнений в правомерности действий лица, обратившегося за заключением Договора;
3) выявления иных фактов, позволяющих усомниться в "добросовестности контрагента".
3.1.10. Проводить процедуру «Контрольная закупка». Контрольная закупка является обязательным составляющим профилактического контроля за соблюдением Поставщиком требований настоящих Правил и правил МПС/НСПК. Общество не предупреждает Поставщика о проведении процедуры «Контрольная закупка», но проводит ее с периодичностью не менее 1 раз в год. В случае выявления первого нарушения в результате проведения «Контрольной закупки» Общество имеет право выставить предупреждение о нарушений настоящих Правил и правил МПС/НСПК. При выявлении последующих нарушений Общество выставляет штрафы согласно п. 6.31.
3.1.11. Расторгнуть Договор в одностороннем порядке с обязательным уведомлением Поставщика по форме Приложения № 7.

3.2. Общество обязуется:
3.2.1. Общество обязуется передать Поставщику всю необходимую, полную и достоверную информацию, необходимую для оказания услуг в рамках Договора.
3.2.2. Принимать Платежи от Плательщиков за Услуги Поставщика путем приема безналичных денежных средств в ППП, указанных в Приложении № 2.
3.2.3. Выдавать Плательщику кассовый чек платежа (КЧП) в качестве подтверждения приема платежа; передавать информацию о суммах денежных средств, принятых от Плательщиков через ППП.
3.2.4. Перечислять сумму собранных платежей на счет Поставщика согласно предмету Договора.
3.2.5. Предоставлять Поставщику реестр принятых платежей в электронном виде обо всех операциях, проведенных через ЕСПП. Реестр предоставляется Обществом согласно условиям Договора.
3.2.6. Разместить на своем Интернет-сайте информацию о возможности приема платежей в пользу Поставщика.
3.2.7. При обработке персональных данных Поставщика в полном объеме соблюдать требования Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» (с учетом изменений и дополнений), а также изданных в его исполнение нормативных документов.
3.2.8. Общество и партнеры Общества обязуются фискализировать платежи в рамках Федерального закона от 22.05.2003 N 54-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О применении контрольнокассовой техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации».
3.2.9. Общество гарантирует, что обладает всем необходимым объемом прав для оказания услуг в рамках Договора.

4. Права и обязанности Поставщика

4.1. Поставщик вправе:
4.1.1. Контролировать правильность и своевременность поступления сумм Платежей на банковский счет.
4.1.2. Отдать письменное указание Обществу о прекращении приема с письменным и мотивированным информированием о причинах.
4.1.3. Получать от Общества отчетные документы в согласованной форме о проведенных Обществом Платежах за Отчетный период.
4.1.4. Извещать Плательщиков о возможности совершения Платежей за услуги Поставщика в ППП, а также предоставлять Плательщикам информацию о местонахождении ППП Общества.
4.1.5. Передать Обществу макеты рекламных материалов со своими товарными знаками или обеспечить Общества своими рекламными материалами для размещения на ППП.
4.1.6. Разместить информацию на своем Интернет-сайте о возможности оплаты услуг через сеть Общества.
4.1.7. Получить согласие у Плательщиков на обработку персональных данных, необходимых в процессе передачи транзакций Обществу, достаточных для исполнения Обществом обязательств по данному Договору.
4.1.8. Дать Обществу поручение о перечислении денежных средств, принимаемых Обществом в рамках Договора, контрагентам Поставщика, с которыми у последнего заключены договоры. Все стороны (Поставщик, Общество, контрагенты Поставщика и Общества) обязуются применять при исполнении данных перечислений нормы ст. 313 Гражданского кодекса Российской Федерации («Исполнение обязательства третьим лицом»), в том числе, но не исключительно, для устранения случаев возможной квалификации перечислений денежных средств — как между собой, так и со стороны налоговых органов, — как основательное обогащение. Стороны обязаны включить
соответствующую оговорку в договоры со своими контрагентами. Поручение совершается в письменной форме путем направления Обществу запроса с приложением документов, достаточных для проведения идентификации контрагентов Поставщика в соответствии с Приложением № 14.

4.2. Поставщик обязуется:
4.2.1. В целях прохождения Идентификации, при заключении Договора предоставить Обществу информацию и документы в соответствии с Приложением № 14. За актуальность и достоверность предоставленных сведений ответственность несёт предоставившая их сторона.
4.2.2. Соблюдать требования, предъявляемые к магазинам, сайтам и услугам Поставщика в соответствии с Приложением № 15.
4.2.3. Предоставить подписанный со своей стороны по ЭДО или оригинал Договора, Дополнительного соглашения к Договору, Приложения к Договору, в двух экземплярах в течение 14 (четырнадцати) календарных дней с момента подключения Действующего режима услуги без перечисления. Фактом получения Обществом оригинала Договора, Дополнительного соглашения к Договору, Приложения к Договору, являются:
● отметка Общества о получении Договора, Дополнительного соглашения к Договору, Приложения к Договору, с указанием даты, подписи, Ф. И. О. и должности сотрудника, принявшего Договор;
● уведомление Почтовой/Курьерской службы о вручении Обществу почтового отправления.
4.2.4. Предоставить Обществу доступ к программно-техническим средствам Поставщика, необходимым Обществу для организации надлежащей работы по Договору.
4.2.5. Отражать в ответной части ЕСПП, расположенной у Поставщика, проведение денежных средств и дальнейшее зачисление на лицевой счет Плательщика.
4.2.6. Своевременно и полно отвечать на запросы ответственных сотрудников Общества, связанные с выполнением условий настоящего Договора.
4.2.7. Незамедлительно в письменном виде информировать Общество обо всех изменениях, связанных с реквизитами банковского счета Поставщика, на который будут перечисляться принятые Обществом суммы платежей, а также об изменении структуры собственности, об изменении лиц имеющих право подписи, о смене руководителя.
4.2.8. Уведомить Общество о территории оказания услуг Плательщикам.
4.2.9. В течение 3 (трех) рабочих дней после подписания Договора представить Обществу информацию, необходимую для взаимодействия с информационно-технологической системой Поставщика.
4.2.10. Поставщик — поставщик услуг ЖКХ, обязан в течение 5 рабочих дней с момента подписания Договора о присоединении разместить в государственной информационной системе жилищно-коммунального хозяйства (ГИС ЖКХ) информацию о заключенном договоре по приему платежей платежным Обществоми предоставить Обществу полномочия на получение информации по начислениям за оказанные услуги ЖКХ, а также с целью размещения информации о принятых платежах за оказанные услуги, согласно Приказу от 28 декабря 2015 года N 589/944/пр
«Об утверждении Порядка и способов размещения информации, ведения реестров в государственной информационной системе жилищно-коммунального хозяйства, доступа к системе и к информации, размещенной в ней».
4.2.11. Заранее уведомить Общество о планируемых акциях, которые могут привести к значительному и нетипичному увеличению объема платежей.
4.2.12. Поставщик гарантирует, что обладает всеми необходимыми полномочиями на заключение и исполнение Договора.
4.2.13. Не передавать и не предоставлять в пользование другим Поставщикам программные средства и (или) технические устройства Общества, используемые Поставщиком для приема Платежей.
4.2.14. Прекратить по первому требованию Общества использование программных средств и (или) технических устройств, предоставленных Обществом.
4.2.15. Самостоятельно обеспечить надежную защиту своего аппаратно-программного комплекса с целью предотвращения компрометации конфиденциальных данных, связанной с возможностью как внешнего, так и внутреннего доступа к конфиденциальным данным.
4.2.16. Хранить в тайне информацию о Платежах и данные Плательщиков, ставшие известными Поставщику в ходе исполнения настоящего Договора. При этом Поставщику категорически запрещается самостоятельно, без согласования с Обществом, собирать, хранить и передавать кому-либо данные о реквизитах, используемых Плательщиками для оплаты услуг Поставщика, в т. ч.: данные номеров банковских карт, трехзначный код безопасности, размещенный на полосе для подписи банковской карты.
4.2.17. Нести в полном объеме ответственность перед Обществом за действия в отношении Платежей, совершенных с нарушениями требований настоящих Правил и приложений к ним.
4.2.18. Выплачивать комиссионное вознаграждение Обществу за оказанные в рамках заключенного Договора услуги в размере и порядке, описанном в настоящих Правилах.
4.2.19. Самостоятельно разрешать претензии Плательщиков о качестве предоставляемых услуг или товара, не привлекая Общество к указанной процедуре.
4.2.20. В случаях, предусмотренных Федеральным законом «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152-ФЗ, обеспечить получение от Плательщиков согласия на обработку их персональных данных. Соблюдать требования п. 1 ст. 19 Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152-ФЗ.

5. Финансовые условия и порядок взаиморасчетов

5.1. Денежные средства от Плательщика в пользу Поставщика принимаются Обществом в режиме Действующей услуги с перечислением и (или) без перечисления, при условии наличия подписанной с обеих сторон скан-копии Договора.
5.2. Перечисление денежных средств Обществом Поставщику производится в режиме Действующей услуги с перечислением, после получения подписанного с обеих сторон по ЭДО или
оригинала Договора.
5.3. В случае не предоставления Поставщиком подписанного по ЭДО или оригинала Договора с момента подключения Действующего режима услуги без перечисления в течение 14 дней, прием
платежей автоматически приостанавливается до момента получения Обществом подписанного по
ЭДО или оригинала Договора.
5.4. Суммы платежей, принятые Обществом от Плательщиков в пользу Поставщика, перечисляются сводным платежным поручением на счет Поставщика в соответствии с реквизитами, указанными в Приложении № 1 к Договору.
5.5. В поле «НАЗНАЧЕНИЕ ПЛАТЕЖА» платежного поручения на перечисление средств Поставщику указываются следующие реквизиты: период приема платежей, сумма принятых платежей, сумма платы за услуги Общества.
5.6. Не позднее 10 (десятого) числа месяца, следующего за отчетным, Общество составляет Акт по форме Приложения № 1 к Правилам предоставления услуг. Отчет Общества с указанием общей суммы принятых, перечисленных Платежей и суммой комиссионного вознаграждения Общества за отчетный период направляется на адрес электронной почты, указанной в Договоре и/или через систему электронного документооборота. При необходимости получения бумажного оригинала с подписью и печатью, Поставщик самостоятельно распечатывает и направляет в наш адрес Акт для
подписания в необходимом количестве экземпляров.
5.7. Общество при возникновении налоговой обязанности по начислению налогов и сборов вправе дополнительно не уведомлять Поставщиков о моменте возникновения налоговой обязанности и производит выставление счетов с учетом начисления (доначисления) налогов и сборов по факту, в том числе на основании требований налогового органа с целью соблюдения действующего законодательства Российской Федерации. Общество вправе сформировать новые начисления по договору и перевыставить бухгалтерские документы.
5.8. Все взаиморасчеты осуществляются в национальной валюте Российской Федерации, в российских рублях.
5.9. В случае удержания комиссии сумма собранных платежей перечисляется на счет Поставщика за вычетом вознаграждения. В случае если комиссия не удерживается, Общество перечисляет на счет Поставщика всю сумму
собранных платежей. При этом вознаграждение уплачивается Поставщиком согласно выставленному Обществом счету, в соответствии с актом об оказании услуг, не позднее 15 (пятнадцатого) числа месяца, следующего за отчетным. При несвоевременной оплате счета Общество оставляет за собой право удерживать агентское вознаграждение из суммы принятых платежей по услугам Поставщика.
5.10. Расчетным периодом являются календарные сутки.
5.11. Отчетным периодом является календарный месяц.
5.12. Расчеты производятся в рублях с округлением до двух знаков после запятой по арифметическим правилам от каждого платежа.
5.13. К оплате принимаются банковские карты платежных систем Visa, MasterCard, МИР, UnionPay. Возможно добавление карт других МПС по усмотрению Общества и при наличии технической возможности.
5.14. Часовой пояс расчетов определяется условиями Договора.
5.15. Источники денежных средств Плательщиков: Источники денежных средств Плательщиков подразделяются на виды, приведенные в таблице далее и классифицируются по виду денежных средств.


Возможно добавление других типов платежей и источников денежных средств по усмотрению Общества, при наличии технической возможности. Для всех добавляемых типов платежей применяется вид денежных средств «безналичный».
5.16. Перечисление безналичных платежей производится на расчетный счет Поставщика при достижении порога перечисления.
5.17. Платежи принимаются согласно условиям Договора.

6. Порядок применения тарифов и расчета стоимости услуг

6.1. Плата за услуги Общества устанавливается в соответствии с действующими условиями Тарифов, опубликованными на официальном сайте по ссылке https://ckassa.com/documentation и/или в Личном кабинете Поставщика по ссылке https://cabinet.ckassa.ru и являющимися крайними по дате и номеру, если иное не оговорено Договором.
6.2. Подключение на Закрытые тарифные планы производится в индивидуальном порядке.
6.3. Подключение на тарифные планы, утратившие свою силу, не производится, обслуживание по ранее заключенным тарифным планам осуществляется.
6.4. Смена Тарифного плана производится с 1 числа следующего месяца, по письменному заявлению Поставщика не позднее чем за 10 дней до окончания текущего месяца.
6.5. Общество автоматически оценивает объем оказанных услуг в отчетном периоде до 23:00 по часовому поясу Договора. Для следующего отчетного периода применяется ставка, соответствующая условию выбранного тарифного плана. Время начала действия условия для нового отчетного периода 00:00 по часовому поясу Договора.

Компенсирующие стоимости услуг
6.6. В целях соблюдения устойчивости Общества и учета рыночных экономических условий (тарифов) определяемых МПС/НСПК по услугам МПС/НСПК, учет курса иностранных валют, от которых зависит стоимость услуг МПС/НСПК, государственных решений о влиянии на рыночные условия и тарифы, Общество может взимать дополнительные компенсирующие платежи за оказание услуг.
6.7. Компенсирующие платежи по среднему чеку:
6.7.1. В случае если средняя сумма платежа по договору составляет менее 300 рублей, применяется следующая таблица к каждому платежу:


6.7.2. Не применяется для микроплатежей, список MCC указывается дополнительно, если список MCC не установлен, то применяется к любому.
6.8. Использование карт МПС иностранных государств может быть установлено отдельным информационным письмом.
6.9. Компенсирующие платежи, применяемые по платежно, начисляются в составе комиссии списания за платеж в случае применения комиссии с Поставщика.
6.10. В случае комиссии с Плательщика начисляются по договору и могут быть удержаны из суммы платежей, перечисляемых в адрес Поставщика автоматически.
6.11. В случае невозможности удержания из суммы перечисления, Общество выставляет счет на сумму начисленных компенсирующих платежей.
6.12. Компенсирующие платежи начисляются или не начисляются Обществом на собственное усмотрение. О начале начисления направляется предварительное уведомление за 3 календарных дня.

Тарифный коэффициент
6.13. К любому тарифу согласно условиям Договора может быть применен тарифный коэффициент по следующей формуле: % комиссии = % комиссии Тарифа * тарифный коэффициент. Тарифный коэффициент не может быть равен нулю и принимать отрицательные значения, верхняя граница не определена и может быть установлена любым числом до тысячных долей.
6.14. Тарифный коэффициент определяется в соответствии с условиями Договора (Приложение № 1 к Договору).
6.15. В случае применения Тарифного коэффициента, установленного менее 1 (единица), специальные условия и пробный период не предоставляются.
6.16. Если Договором не применен тарифный коэффициент, то тарифный коэффициент принимается равным 1 (один). Тарифный коэффициент не применяется для минимального объема комиссии или абонентской платы.
6.17. Для каждого типа платежа, может быть установлен индивидуальный тарифный коэффициент.

Минимальный порог комиссии
6.18. В случае если по Договору за отчетный период сумма комиссии составляет величину меньшую, чем минимальный порог комиссии, то Общество выставляет счет на сумму разницы «минимального порога комиссии» и «объема комиссии по договору за отчетный период» без учета, с кого взимается комиссия (Плательщик/Поставщик).
6.19. Сумма Минимального порога комиссии за неполный месяц рассчитывается пропорционально количеству отработанных дней в месяце.

Абонентская плата
6.20. Сумма абонентской платы за неполный месяц рассчитывается пропорционально количеству отработанных дней в месяц.

Применение специальных условий
6.21. Специальные условия для Тарифного плана применяются со следующего отчетного периода за периодом подписания или наступления условий применения специальных условий. Условия наступления специальных условий по результатам оказания услуг по договору оцениваются каждое первое число месяца отчетного периода.
6.22. Общество автоматически оценивает объем оказанных услуг в отчетном периоде до 23:00 по часовому поясу Договора. В случае наступления необходимых условий применяет специальные условия для следующего отчетного периода.
6.23. Если по результатам расчета выявляется, что условия предоставления специальных условий на отчетный период не подтверждаются согласно условиям Тарифного плана, то их действие отменяется, и прием платежей осуществляется согласно Тарифу без учета действия специальных условий или специальных условий в меньшем объеме.
6.24. Специальные условия не предоставляются при условии взимания комиссии с Плательщика.

Гарантийный депозит
6.25. Для обеспечения выполнения Поставщиком обязательств, предусмотренных Договором и настоящими Правилами, Общество самостоятельно определяет размер и формирует порядок гарантийного депозита.
6.26. Гарантийный депозит используется Обществом для погашения штрафов, требований от МПС/НСПК, банков и других обязательств Поставщика, предусмотренных в настоящих Правилах в случае, если суммы штрафов, требований и других обязательств не могут быть удержаны из суммы подлежащей к перечислению в адрес Поставщика по причине их отсутствия или недостаточности денег и/или если они не были оплачены Поставщиком в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения Поставщиком требования об их выплате.
6.27. Поставщик обязуется поддерживать сумму гарантийного депозита указанную в Договоре, Приложении или Дополнительном соглашении к Договору в период действия Договора, а также в течение 365 (трехсот шестидесяти пяти) дней со дня прекращения действия Договора.
6.28. Поставщик обязуется самостоятельно пополнять сумму гарантийного депозита до размера, указанного в Договоре, не позднее 10 (десяти) рабочих дней с момент получения от Общества уведомления об использовании гарантийного депозита.
6.29. Общество вправе самостоятельно удерживать из сумм подлежащих к перечислению в адрес Поставщика сумму или часть суммы гарантийного депозита до размера, указанного в Договоре, Приложении или Дополнительном соглашении, в случае использовании гарантийного депозита на погашение обязательств, предусмотренных Договором и настоящими Правилами.
6.30. Сумма гарантийного депозита возвращается на банковский счет Поставщика по истечению 365 (трехсот шестидесяти пяти) дней с момента расторжения Договора на основании заявки в произвольной форме высланной в адрес Общества с информацией об актуальных реквизитов для перечисления гарантийного депозита.

Штрафы
6.31. Штрафы полученные в адрес Общества от МПС предъявляются в полном размере Поставщику, согласно установленным Правилам МПС:
— первое нарушение положения настоящих Правил, в том числе правил и стандартов МПС — 50 000 руб.
— второе нарушение того же самого положения настоящих Правил, в том числе правил и стандартов МПС в течение 12 месяцев со дня первого нарушения — 250 000 руб.
— третье нарушение того же самого положения настоящих Правил, в том числе правил и стандартов МПС в течение 12 месяцев со дня первого нарушения — 500 000 руб.
— четвертое и последующие нарушения того же самого положения настоящих Правил, в том числе правил и стандартов МПС в течение 12 месяцев со дня первого нарушения — 1 000 000 руб.
6.32. При предъявлении штрафов и иного рода претензий от государственных органов, в том числе правоохранительных и надзорных, Общество перепредъявляет размер штрафов и иных санкций Поставщику и взимает дополнительно 20%, но не менее 10.000 (десяти тысяч) рублей с Поставщика за каждый факт предъявления штрафа либо иной санкции.

7. Порядок выплат

7.1. Общество предоставляет Поставщику следующие возможности, имея при этом соответствующее поручение от Поставщика на их реализацию, которое считается полученным после присоединения последним к настоящим Правилам:

• осуществление выплат контрагентам Поставщика, в том числе из лимита доступных денежных средств, подлежащих уплате Поставщику, либо зачисленного аванса для выплат;
• перечисление части либо полного объема платежей, принятых в адрес Поставщика с указанием процента перечисления от суммы платежа.

7.2. Осуществление действий, указанных в п. 7.1 производится Обществом путем самостоятельного определения способа выплаты и конечного счета зачисления средств, при этом устанавливается запрет Обществу на выплату средств в виде наличных денежных средств.
7.3. Общество при производстве выплат не выполняет функции налогового агента.
7.4. При наличии технической возможности Общество, действуя от имени и в интересах Поставщика, самостоятельно отражает информацию о самозанятых лицах в Федеральной налоговой службе России и передает Поставщику информацию о фискальной подписи (при указании со стороны Поставщика на данную потребность).
7.5. Общество вправе отказать в проведении выплат при наличии признаков нарушения требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
7.6. Поставщик дает согласие на осуществление действий, предусмотренных настоящим разделом, со стороны Общества, обязуется не предъявлять немотивированные требования об убытках в адрес Общества, обязуется снабдить Общество всем объемом информации, необходимой для осуществления выплат, в том числе, но не исключительно, передать Обществу платежную информацию о своих контрагентах, включая платежные реквизиты, информацию о заключенных договорах с лицами, в чей адрес необходимо произвести выплаты (по запросу Общества Поставщик дополнительно обязуется предоставить скан-копии данных договоров, оферт и иных юридически обязывающих документов в соответствии с Приложением № 14). При лицензируемом (саморегулируемом) характере деятельности Поставщик обязуется передать Обществу информацию о соответствующих лицензиях и разрешениях.

8. Порядок размещения платежного сервиса в Приложении

8.1. Оказание Обществом услуг по размещению Платежного сервиса (Далее — Сервиса) в инфраструктуре Поставщика происходит с целью организации Обществом деятельности по приему платежей и переводов денежных средств Поставщиками от Плательщиков.
8.2. Поставщик гарантирует, что владеет Приложением на законных основаниях и несет полную ответственность за его содержание, которое должно соответствовать действующему законодательству Российской Федерации.
8.3. Поставщик гарантирует, что размещение в его Приложении Платежного сервиса не противоречит действующему законодательству Российской Федерации, обязательствам, взятым на себя Поставщиком перед третьими лицами, и иным образом не нарушает прав и законных интересов третьих лиц.
8.4. Использование Сторонами Договора любых элементов Приложения и Платежного сервиса не будет нарушать авторские, смежные, патентные права, иные права на результаты интеллектуальной деятельности, прочие права и законные интересы третьих лиц.
8.5. Стороны задействуют все доступные им средства и прилагают все усилия для предотвращения и/или прекращения несанкционированного доступа, несанкционированного выпуска и/или хакерства (изменение функционала) в отношении Приложения и его элементов, Платежного сервиса и его компонентов.
8.6. Поставщик обязуется посредством интернет-сайта и в Приложении в обязательном порядке проинформировать Пользователя о Платежном сервисе, включая: наименование и контактную информацию лица, осуществляющего деятельность по приему и переводу платежей, а также информацию о Банке — эквайере, путем размещения Пользовательского соглашения к Платежному сервису в Приложении.
8.7. Поставщик обязуется предоставлять Пользователям Приложения возможность по использованию Платежного сервиса, на условиях и в порядке, предусмотренном Пользовательским соглашением к Платежному сервису, и в строгом соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.
8.8. Поставщик имеет право проводить регламентные технические работы, а также работы по обновлению и изменению функционала Приложения, в течение которых происходит отключение работы Приложения. Перерывы в работе Приложения, включая перерывы, вызванные техническими сбоями, хакерскими атаками, обновлением контента Приложения, установкой текущих и существенных обновлений осуществляются Поставщиком в максимально сжатые сроки, обеспечивающие стабильную работу Приложения.
8.9. Общество освобождается от любого вида ответственности по Договору в случае взлома Приложения третьими лицами с целью осуществления незаконных транзакций (преднамеренных и непреднамеренных платежей) от имени Пользователя.
8.10. Факт взлома Приложения третьими лицами считается состоявшимся с момента фиксации его Обществом с обязательным уведомлением Поставщика в течение суток с момента обнаружения взлома.
8.11. Поставщик в любое время может приостановить функционирование Сервиса при получении соответствующего требования со стороны правоохранительных органов и/или иных органов, в том числе осуществляющих надзор и контроль.
8.12. Поставщик обязуется соблюдать требования PCI DSS при приеме платежей с банковских карт.
8.13. Согласно требованиям PCI DSS, Поставщик ежегодно предоставляет Обществу заполненный лист самооценки SAQ D (Self-AssessmentQuestionnaire D — Merchants). Образец Актуальной версии листа самооценки предоставляется Поставщику Обществом.
8.14. Для обеспечения работы Платежного сервиса Общество передает Поставщику Токен и секретный ключ Пользователя для осуществления автоматических транзакций (преднамеренных и непреднамеренных платежей), которые генерируются в ЛК Поставщика.

9. Личный кабинет

9.1. Общество предоставляет Поставщику доступ в личный кабинет по адресу https://cabinet.ckassa.ru с целью заключения договора, получения информации о принятых платежах в адрес Поставщика (в том числе розыска и восстановления утраченной информации о принятых платежах), проводимых регламентных, аварийных работах на оборудовании Общества, эскалации возникших проблем.
9.2. Доступ к Личному кабинету осуществляется с использованием Авторизационных данных.
9.3. На указанный электронный адрес автоматически отправляется письмо для активации регистрации.
9.4. ЛК позволяет подать заявку на заключение договора, загрузить необходимые для заключения договора правоустанавливающие документы, скан-копию договора, логотип Поставщика, проверить и откорректировать данные для заключения договора, получить доступ к информации о выбранном тарифном плане, статусе подключения, поступлении платежей. ЛК позволяет получать оперативную техническую поддержку в режиме реального времени.
9.5. Доступ техническому специалисту — предоставляется Обществом по уникальной временной ссылке для проведения тестирования технического протокола в рамках взаимодействия online. Дополнительно данный уровень доступа предоставляет возможность просмотра информации по заявке и параметрам договора без функции редактирования, а также исключая доступ к скан-копиям вложенных Поставщиком документов.
9.6. За свободный доступ третьих лиц к информации, содержащейся в «Личном кабинете» Поставщика, которая может носить конфиденциальный характер, явившийся следствием утраты Поставщиком Авторизационных данных, ответственность несет Поставщик в полном объеме.
9.7. Приоритет в обслуживании имеют заявки, поданные Поставщиком через Личный кабинет, по сравнению с другими способами подачи заявки.
9.8. За актуальность и достоверность предоставленных сведений в ЛК ответственность несёт предоставившая их сторона.

10. Ответственность сторон

10.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и условиями Договора.
10.2. В случае нарушения одной из Сторон условий Договора, в результате которого другой Стороне были причинены убытки, виновная Сторона возмещает их в полном объеме, за исключением упущенной выгоды.
10.3. Стороны несут ответственность за действия своего персонала, связанные с нарушением положений настоящего Договора, если они повлекли неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств Сторон.
10.4. Любые штрафные санкции: пени, неустойки, штрафы и т. п. (далее — штрафные санкции), за нарушение обязательств любой из Сторон по Договору, если таковые предусмотрены Договором или начисляются в соответствии с законодательством, могут быть применены Сторонами только при условии предварительного письменного требования о применении таких санкций, направленного Стороной, чьи права нарушены, виновной Стороне.
10.5. Уплата штрафных санкций по Договору не освобождает Стороны от исполнения принятых на себя обязательств.
10.6. Сторона освобождается от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по Договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после заключения Договора в результате обстоятельств чрезвычайного характера, которые Сторона не могла ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами. К таким обстоятельствам относятся: телекоммуникационные сбои всеобщего характера, массовые отключения электроэнергии, техногенные катастрофы, наводнение, пожар, землетрясение и иные стихийные бедствия, а также война, военные действия, акты или действия государственных органов и иные обстоятельства, находящиеся вне разумного контроля Сторон.
10.7. При наступлении обстоятельств чрезвычайного характера, Сторона, исполнению обязательств которой они препятствуют, должна не позднее 3 (трех) рабочих дней известить о них в письменном виде другую Сторону. Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств, что должно быть подтверждено компетентной государственной или иной организацией, а также, по возможности, оценку их влияния на возможность исполнения Стороной обязательств по Договору и срок исполнения обязательств.
10.8. В случае если чрезвычайные обстоятельства продлятся более 20 (двадцати) календарных дней, любая из Сторон имеет право расторгнуть Договор в одностороннем внесудебном порядке, при этом Стороны должны произвести взаиморасчеты по возникшим при исполнении договора финансовым обязательствам.
10.9. Стороны обязуются не разглашать третьим лицам техническую, коммерческую и иную информацию, ставшую им известной в результате исполнения Договора. Стороны несут ответственность за разглашение конфиденциальной информации в размере ущерба, причиненного таким разглашением.
10.10. Поставщик несет ответственность перед своими абонентами, потребителями услуг в случае предъявления претензий в рамках закона о персональных данных, чьи данные были использованы Обществом для исполнения предмета Договора.

11. Порядок безопасности

11.1. Все платежи, принятые от Плательщиков, проходят проверку. При подозрении на мошенничество, платеж Плательщика может быть остановлен для перечислений на счета Поставщика до 45 (сорока пяти) дней.
11.2. Общество имеет право запросить у Поставщика дополнительную информацию по остановленным платежам. В течение 1 (одного) рабочего дня Поставщик обязуется предоставить Обществу информацию по остановленным платежам. Руководствуясь полученной информацией, Общество либо перечисляет платеж Поставщику, либо инициирует процедуру Возврата денежных средств Плательщику.
11.3. В случае опротестования платежа, принятого от Плательщика в пользу Поставщика с использованием банковской карты без 3DS банком-эмитентом, Общество имеет право отменить данный платеж, уведомив Поставщика.
11.4. В случае получения запроса от Банков-Эквайеров, МПС/НСПК об уточнении статуса Платежа, принятого от Плательщика в пользу Поставщика с использованием платежной карточки, Общество вправе заморозить сумму полученного опротестования до окончания момента разбирательства по такому платежу. В случае, если опротестование будет принято, замороженная сумма будет удержана в счет погашения образовавшейся задолженности, при доказанной легитимности такого платежа, денежные средства размораживаются и перечисляются Поставщику.
11.5. Объем Опротестованных операций в отчетном периоде не должен быть больше 1% от суммы платежей, принятых в отчетном периоде, при достижении объема опротестованных операций в 1%, отправляется уведомление Поставщику на электронную почту, указанную в договоре. Общество вправе установить повышение комиссии на 50% на период повышенного объема опротестованных операций.
11.6. При достижении объема опротестованных операций в отчетном периоде в размере 2% от суммы платежей, принятых в отчетном периоде, Общество вправе без предупреждения заблокировать терминал Поставщика и/или установить повышение комиссии на 100%.
11.7. В случае принятия опротестований платежей, Поставщик обязуется произвести компенсацию таких сумм в течение 5 (пяти) дней после передачи информации Обществу о согласии с опротестованием при условии отсутствия оборота между Поставщиком и Обществом. Если задолженность не будет погашена в указанный срок, Общество направляет претензию с указанием информации о транзакциях со сроком погашения.
11.8. В случае приема платежа Обществом в период действия акции или иных специальных условий, ограниченных по времени Поставщиком, но доставленного Поставщику после окончания срока действия специальных условий, в связи с приостановкой платежа Обществом для оценки на подозрение в совершении мошеннических операций согласно внутренним правилам Общества, платеж учитывается Поставщиком по времени приема платежа Обществом от Плательщика с предоставлением специальных условий Плательщику согласно условиям акции Поставщика.
11.9. В случае если платеж осуществлен Плательщиком в период действия акции Поставщика, но получен Поставщиком после окончания ее действия, в связи с приостановкой платежа Обществом причине подозрения на совершение мошеннических операций, платёж учитывается Поставщиком как акционный.

12. Порядок возврата платежа

12.1. Общие условия Возврата платежей
12.1.1. Возврат платежа осуществляется тем способом, которым был оформлен платеж: безналичным способом на банковскую карту.
12.1.2. Если платеж от Плательщика был принят с использованием банковской карты, то при Возврате платежа, денежные средства должны быть возвращены на эту же банковскую карту («Положение об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» (утв. Банком России 24.12.2004 N 266-П). В случае нарушения данного положения, ответственность по возникающим рискам ложится на Поставщика.
12.2. В случае Возврата или отмены платежа Обществом
12.2.1. Возврат или отмена платежа Обществом без обращения Поставщика осуществляется в следующих случаях:
12.2.1.1. на основании заявления Плательщика напрямую к Обществу с описанием причин возврата;
12.2.1.2. в результате поступления претензии от МПС/НСПК или банка-эмитента на ненадлежащее оказание услуг Поставщиком Плательщику;
12.2.1.3. в результате поступления претензии от МПС/НСПК или банка-эмитента в случае использовании реквизитов банковской карты без участия владельца карты;
12.2.1.4. принудительного удержания средств по платежу банком-эквайером из перечисления Обществу;
12.2.1.5. в случае подозрения Обществом на осуществление Поставщиком мошеннических действий, ситуациях, наносящих вред Плательщикам, репутации Общества (включая финансовые риски), МПС/НСПК;
12.2.1.6. использованием возможности приема платежа во вред неопределенному кругу лиц, использованием процесса приема платежа не по назначению;
12.2.2. С целью прояснения статуса платежа, исполнения обязательств Поставщика перед Плательщиком общество может направить требование по номеру платежа Общества или номеру платежа Поставщика с запросом следующей информации:
12.2.2.1. Фотографии отгрузки товара;
12.2.2.2. Копию договора об оказании услуг;
12.2.2.3. Почтовые и иные квитанции об отправке;
12.2.2.4. Переписку с Плательщиком;
12.2.2.5. Фискальные документы;
12.2.2.6. Данные о Плательщике;
12.2.2.7. Время и место передачи товара или оказания услуги;
12.2.2.8. Скриншоты сайта;
12.2.2.9. Иные документы, доказывающие выполнение услуг, отгрузки или поставки товара Плательщику.
12.2.3. Для защиты интересов Поставщика и в случае применения усиленных мер защиты Плательщика в момент приема платежа: 3DSecure, ввод пин-кода, Общество осуществляет первичный запрос информации о платеже к Поставщику, без осуществления возврата или отмены. Данный пункт не применяется в случае, если банк ранее удержал платеж с Общества в одностороннем порядке.
12.2.4. В случае если Поставщик не ответил на запрос Общества в течение 3 рабочих дней, Общество осуществляет возврат безакцептно, самостоятельно, без предварительного уведомления, не дожидаясь информации на ранее отправленный запрос.
12.2.5. В случае, если усиленные меры защиты Плательщика не применялись, то Общество осуществляет отмену или возврат без акцептно, самостоятельно, без предварительного уведомления Поставщика.
12.3. В случае возврата Поставщиком:
Для осуществления Возврата платежа Поставщик может использовать любой из методов по своему усмотрению:

12.3.1. Ручной возврат:
12.3.1.1. В Личном кабинете: для этого Поставщик подает заявку на возврат с указанием информации о платеже и причине возврата;
12.3.1.2. Срок проведения ручного возврата до 45 рабочих дней.

12.3.2. Автоматизированный возврат:
12.3.2.1. Производится в рамках интеграции по ShopApi с использованием автоматизированных систем учета Поставщика;
12.3.2.2. Предоставляется при наличии технической возможности Общества;
12.3.2.3. Для использования данноговида возврата Поставщику необходимо выполнить техническую интеграцию с автоматизированной системой Общества;
12.3.2.4. Возврат осуществляется с использованием номера платежа Поставщика или номера платежа Общества;
12.3.2.5. Разрешается автоматизированный возврат на полную сумму платежа;
12.3.2.6. Для осуществления возврата Поставщик по API передает сумму к возврату, при этом на платеже фиксируется отметка о сумме возврата, сумма платежа списания не изменяется;
12.3.2.7. Срок проведения автоматического возврата до 45 рабочих дней;
12.3.2.8. Разрешается осуществить автоматизированные возвраты на сумму не более суммы, накопленной к перечислению.

12.4. Порядок расчетов при возврате или отмене:
12.4.1. В случае отмены платежа в день совершения платежа, комиссия не взимается, если иное не предусмотрено тарифом.
12.4.2. Ставка комиссии за Возврат платежа равна ставке приема платежа по договору, в случае если иное не предусмотрено тарифом и/или Договором.
12.4.3. Сумма комиссии за Возврат платежа рассчитывается от суммы возвращенного платежа (полного или частичного).
12.4.4. Сумма комиссии за Возврат платежа удерживается в доход Общества в случае, если по договору стороной, оплачивающей комиссию, является Поставщик.
12.4.5. В случае если по договору стороной, оплачивающей комиссию, является Плательщик, сумма комиссии за возврат предъявляется Поставщику.
12.4.6. Сумма к перечислению рассчитывается как разность Суммы платежей за предыдущий период и Суммы возвратов (в том числе комиссия за Возврат и размер штрафных санкций, предъявленных МПС/НСПК, Банком-эквайером).
12.4.7. Общество включает сторнирующую проводку платежа в акт по Договору и в результирующий реестр, в котором был осуществлен возврат в случае, если выбран определенный шаблон реестра.
12.4.8. В случае осуществления отмены платежа в результирующий реестр проводка не включается, в акте не отражается, в виду того, что финансовых расчетов по отмененному платежу не осуществлялось.
12.4.9. В случае если Поставщику необходимо вернуть средства Плательщику, но в его адрес собрано недостаточно платежей к перечислению, Поставщик возмещает эти средства путем возврата суммы на счет Общества, далее Общество осуществляет возврат Плательщику.

13. Порядок документооборота

13.1. Документооборот по Договору может осуществляться несколькими способами, все способы, приведенные далее юридически равнозначны, если такие действия разрешены в рамках осуществляемого действия по договору и возможны предложенным способом:
13.1.1. С использованием электронной почты, без использования ЭДО, адресат должен быть закреплен договором. Обязательно прикладывается скан официального письма, уведомления с последующей досылкой документов при помощи ЭДО или непосредственным предъявлением в оригиналах документов.
13.1.2. В личном кабинете с использованием ЭДО.
13.1.3. Отправкой документов с использованием любых электронных средств доставки, подписанных при помощи ЭДО.
13.2. Внесение изменений в Договор осуществляются на основаниях, перечисленных в Таблице:

14. Программа лояльности
14.1. В рамках Программы Общество предоставляет Поставщику возможность получения специальных предложений, скидок, льгот, иных поощрений, в соответствии с условиями проводимых в рамках настоящей Программы.

Условия участия в Программе
14.2. Участие в Программе является бесплатным.
14.3. Поставщик становится добровольным участником Программы с момента заключения с Обществом Договора присоединения, являющегося основанием для вступления в Программу.
14.4. Становясь Участником Программы, Поставщик подтверждает свое ознакомление и согласие с настоящей Программой. Вступление в Программу автоматически означает принятие всех обязательств, предусмотренных Программой.
14.5. Для подачи заявки на участие в Акции Участнику Программы необходимо совершить целевое действие в соответствии с указанной ниже последовательностью:
14.5.1. Зарегистрироваться в Личном кабинете.
14.5.2. Выбрать в Личном кабинете соответствующую Акцию Общества.
14.5.3. Подать заявку на участие в Акции путем совершения клика на кнопку «Отправить заявку на участие».
14.6. Решение о предоставлении условий в рамках действующей Акции принимается Обществом не позднее одного рабочего дня с момента подачи заявки Поставщиком.
14.7. Статус обработки заявки отражается в Личном кабинете Общества. Уведомление о принятом решении публикуется в Личном кабинете, а также направляется Поставщику по электронной почте.
14.8. В случае принятия положительного решения, Участнику предоставляются условия в рамках действующей Акции не позднее одного рабочего дня с момента принятия решения.

Прочие условия
14.9. Общество оставляет за собой право отказать в участии Поставщика в проводимой Акции на свое усмотрение.
14.10. Общество оставляет за собой право изменить правила и условия Программы в одностороннем порядке.
14.11. Информация о Программе и ее изменениях, а также проводимых Акциях и Специальных предложениях, размещается на Официальном сайте и/или в Личном кабинете. Участник обязан самостоятельно отслеживать вносимые изменения.
14.12. Во всем, что не предусмотрено настоящими Правилами, Организатор и Участники руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
14.13. Общество оставляет за собой право в любое время приостановить или прекратить Программу с размещением соответствующей информации на Официальном сайте. Общество не несет ответственности за приостановление или прекращение Программы в отношении любого Поставщика.
14.14. Отказ от участия в Программе производится путем направления Обществу письменного уведомления о желании прекратить участие в Программе. Начиная с даты получения Обществом уведомления, Поставщик не является Участником Программы.